1. Investire sempre in qualcosa che sia chiaro e comprensibile.
2. Affidarsi a persone con cui si ha un rapporto trasparente ed empatico.
3. Diversificare i propri asset.
4. Monitorare gli investimenti con un regolare periodicità (non troppo, né troppo poco).
5. Porsi alcuni obiettivi a breve termine e altri a lungo termine.
6. Informarsi, acquisendo una cultura finanziaria.
7. Avere un atteggiamento positivo e ottimista, credendo nel futuro.
8. Scegliere strumenti mai bloccati e facilmente liquidabili.
9. Pensare al bene della propria famiglia.
10. Prepararsi al passaggio generazionale.

È una legge finanziaria: il guadagno atteso e il rischio di un investimento crescono assieme: chi afferma il contrario mente. Il rischio non è per forza da evitare, ma va affrontato con consapevolezza.. Quando si decide di investire la prima cosa da chiedersi è: quanto posso rischiare? Potrei avere bisogno di denaro, domani, perché sto per affrontare un acquisto? Se la risposta è positiva, è bene orientarsi su prodotti più liquidi e meno sensibili all’andamento del mercato finanziario. Anche la componente caratteriale conta. “Il nostro periodo di investimento ideale è per sempre” come dice Warren Buffet.

“Non puoi ottenere quello che desideri se non sai ciò che vuoi”.
Il percorso per investire oggi in modo consapevole e soddisfacente inizia dalla definizione degli obiettivi finanziari, che implica sia l’individuazione dei traguardi, sia la tempistica necessaria per il raggiungimento degli stessi, sia l’assegnazione di una priorità per ciascuna meta individuata.

Perché quando hai un problema legale ti rivolgi ad un avvocato? Perché quando hai un problema di salute ti rivolgi ad un medico?
Perché sono professionisti specializzati e certificati, formati per risolvere i tuoi problemi.
Questo vale in tutti i campi, a maggior ragione quando si tratta di gestire risparmi accumulati con sforzi e sacrifici da destinare a progetti che riguardano la propria famiglia o il proprio futuro. Per me, incontrare un nuovo cliente, significa costruire un progetto ed una relazione duratura nel tempo basata sulla fiducia e sula pianificazione finanziaria. Mi reputo una professionista che non si sostituisce alle tue decisioni, ma ti affianca consigliandoti e non imponendoti mai nulla.

Non esistono strumenti finanziari più sicuri o meno sicuri; esistono investimenti più adatti ad un investitore e meno ad altri. La scelta di un certo tipo di investimento può essere adatta agli obiettivi perseguiti dall’investitore oppure inadatta (es. acquisto dell’abitazione di proprietà, previdenza integrativa, impiego temporaneo di liquidità, risparmio previdenziale o di lungo periodo);
Non esistono strumenti finanziari privi di rischio
Ogni tipologia di strumenti finanziari ha un rendimento medio. I rendimenti del passato non sono necessariamente indicativi di quelli futuri.
La diversificazione del portafoglio: ogni decisione d’investimento va sempre ponderata e commisurata al porta-folio titoli esistente ed ai propri obiettivi di investimento; una corretta gestione del risparmio richiede di diversificare gli investimenti per tipologia ed area geografica d’appartenenza.

No, non è necessario avere grandi somme da investire o gestire…